Online-Tradingplattformen: So schützen Sie sich vor Betrug beim Handel mit Kryptos, CDF & Forex!

Wer träumt nicht vom schnellen Geld? Genau diesen Wunsch machen sich Anbieter von unseriösen Online-Tradingplattformen zu Nutze und locken ahnungslose Anleger im Internet und den sozialen Medien in die Falle. Doch statt der versprochenen hohen Gewinne, endet die vermeintliche Geldanlage der Betroffenen meist in einem finanziellen Totalschaden. Wir erklären Ihnen, woran Sie den Betrug erkennen und wie Sie sich schützen können.

Uns erreichen immer wieder Beschwerden von Verbraucherinnen und Verbrauchern über Betrugsfälle in Verbindung mit Geldanlagen auf nicht lizensierten Online-Trading-Plattformen im EU-Ausland.

Dabei haben sich die Betrüger verstärkt auf Anlagemöglichkeiten in finanzielle Differenzkontrakte (CFDs), binäre Optionen auf Aktien, Indizes, Rohstoffe und Währungen (Forex-Handel) sowie Kryptowährungen fokussiert.

Im Internet wird häufig mit verschiedenen Möglichkeiten zur Kapitalanlage geworben. Oft dabei anzutreffen sind CDF-Trading,Forex-Handel oder Kryptowährungen. Doch was ist das überhaupt? Im Folgenden erklären wir diese Begriffe.

Was ist CFD-Trading?

Beim CFD-Trading handelt es sich um ein hochspekulatives Finanzprodukt, das nur für sehr erfahrene und sehr gut informierte Anleger geeignet ist.

Der Fokus dabei liegt auf den Schwankungen des Marktes sowie auf den steigenden oder fallenden Kursen einzelner Finanzprodukte und auf Finanzmärkten. Die Abkürzung CFD steht für Contracts for Difference (Differenzkontrakte) und beschreibt den Handel auf steigende (Long) oder fallende (Short) Kurse von Aktien, Indizes, Rohstoffen, Währungen oder Zinsprodukten.

Beim CFD-Handel erwerben Nutzer keine Firmenanteile, wie man es vom klassischen Kauf von Aktien und Wertpapieren kennt. Der Gewinn oder Verlust ergibt sich aus der Differenz von Einstiegs- und Ausstiegskurs (Kauf- und Verkaufspreis) des Basiswerts. Das heißt, sie werden lediglich an der Kursentwicklung eines bestimmten Basiswerts beteiligt.

CFDs gehören somit zur Gruppe der Derivate (Anlageprodukte, die ihren Wert von anderen Wertpapieren ableiten) und zählen damit zu den komplexesten Anlageprodukten am Finanzmarkt.

Forex steht für „Foreign Exchange Market“ (kurz: FX) und bedeutet übersetzt Devisenmarkt. Mit einem täglichen Handelsvolumen von über 9,6 Billionen US-Dollar ist der Forex-Markt der weltweit größte Finanzmarkt, auf dem Trader (Händler) Währungen handeln.

Dabei kann man sich den Forex-Handel wie den Währungsumtausch im Urlaub vorstellen. Wenn ein Urlauber aus Deutschland zum Beispiel nach Dänemark reist, berechnet sich die Menge der erhaltenen Dänischen Kronen anhand des aktuellen Wechselkurses. Kehrt der Urlauber zurück von seiner Reise, kann er die Dänischen Kronen wieder in Euro umtauschen. Liegt der Kurs niedriger, verliert er Geld. Liegt der Wechselkurs höher, profitiert er vom Umtausch.

Achtung: Beim Trading mit Devisen und Kryptowährungen besteht ein sehr hohes Verlustrisiko. Entsprechend wird sehr fortgeschrittene Expertise und Erfahrung vorausgesetzt. Verbraucher sollten daher auch einen großen Bogen um dieses Anlageprodukt machen.

Bei der Kryptowährung handelt es sich um eine digitale Währung, die legal getauscht und gehandelt werden kann. Herausgeber/Unternehmen (sogenannte Emittenten) von Kryptowährungen werden in der EU von der zuständigen Aufsichtsbehörde beaufsichtig und benötigen eine Zulassung von dieser. In Deutschland ist das die BaFin. Dadurch sollen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhindert werden. Doch auch trotz der Regulierungen innerhalb der EU (Verordnung über Märkte für Kryptowerte/MiCar), sind Kryptowährungen an sich weiterhin unreguliert. Wodurch diese Form des Investments für Anleger ein hohes Risiko mit sich bringen kann.

Beim Handel mit digitaler Währung spekulieren Anleger auf Preisbewegungen am Markt. Die Abwicklung läuft über eine CFD-Trading-Plattform oder an der Börse ab.

Der Handel findet dabei völlig anonymisiert und pseudonymisiert statt, sodass sich hinter dieser Investitionsmöglichkeit Schneeballsysteme oder andere Anlagebetrugs-Modelle verstecken können.

Online-Trading mit binären Optionen ist ein reines Spekulationsgeschäft mit einem sehr hohen Verlustrisiko.

Bei diesem Investment spekulieren Anleger auf einen Kursanstieg oder Kursfall eines Vermögenswertes (z. B. Aktie, Währung, Rohstoffe). Getreu dem Motto: All or Nothing (deutsch: Alles oder nichts), also Gewinn oder Verlust. Das Prinzip ist selbst für Laien sofort verständlich – liegt die Vorhersage richtig, bekommen Anleger einen fixen Gewinn, liegen sie falsch, machen sie Verlust. Gerade das macht binäre Optionen aber so gefährlich.

Das Problem: Der Wert von binären Optionen ergibt sich nicht aus Angebot und Nachfrage, sondern der Anbieter legt den Preis selbst fest. Für Kunden lässt sich dieser somit kaum nachvollziehen oder überprüfen.

Immer wieder wenden sich Verbraucher an das EVZ Deutschland und melden Betrug auf unseriösen Online-Tradingplattformen aus dem EU-Ausland. Die Masche läuft dabei immer ähnlich ab:

Wie im Beispiel von Martin S. läuft die Masche immer ähnlich ab. Sobald sich die Kunden auf der vermeintlichen Trading-Plattform registriert haben, oder ihr Interesse über Soziale Medien oder Messengerdienste gezeigt haben, meldet sich ein vermeintlicher „Broker“ oder ein Call-Center-Mitarbeiter. Manchmal auch umgekehrt: Erst machen die vermeintlichen „Broker“ die Verbraucherinnen und Verbraucher am Telefon neugierig und dann melden diese sich auf der Plattform an.

Diese vermeintlichen Broker beziehungsweise Call-Center-Mitarbeiter sind psychologisch darauf geschult, den Anleger langfristig zu immer größeren Investitionen zu bringen. Angeblich um ‚größtmögliche Gewinne‘ zu erzielen.

Hat der Verbraucher oder die Verbraucherin ein erstes Kapital auf der Trading-Plattform eingezahlt, werden nach kurzer Zeit erste Gewinnentwicklungen im Kundenkonto angezeigt. Das soll den Anleger vom Finanzprodukt überzeugen und diesen mit dem stetig steigenden Gewinn zu neuen Investitionen drängen.

Was die Kundinnen und Kunden jedoch nicht wissen, es handelt sich dabei um eine betrügerische Webseite. Diese dient dazu, fiktive Kontobewegungen und Gewinnerlöse zu simulieren. Eine solche Seite kann man mittlerweile ganz einfach und unkompliziert selbst bauen, ohne besondere technischen Vorkenntnisse. Da niemand eine Website prüft, bevor diese online geht, haben die Kriminellen ein leichtes Spiel.

Tatsächlich findet aber gar kein Handel statt. Stattdessen landet das eingezahlte Guthaben auf ausländischen Konten der Betrüger.  Davon bekommen die Anleger erst einmal nichts mit.

Die Probleme fangen meist erst dann an, wenn die Betroffenen ihren angeblichen Gewinn ausgezahlt haben möchten. Sie werden von den vermeintlichen Brokern vertröstet. Nicht selten fordern diese die Betroffenen auf, für die Auszahlung des Gewinns vermeintlich anfallende Steuern oder Bearbeitungsgebühren zu entrichten. Das dient ausschließlich als Hinhaltetaktik der Betrüger, um noch mehr Geld abzugreifen.

Schließlich bricht der Kontakt irgendwann vollständig ab. Das eingezahlte Geld ist weg.

Auf den ersten Blick sind betrügerische Webseiten nur schwer zu erkennen. Daher sollten sich potentielle Anleger genau über den Trading-Anbieter informieren. Wir haben für Sie Tipps, worauf Sie achten sollten und wie Sie sich vor Betrügern schützen können.

Mitunter geben sich die Betrüger als vermeintliche Aufsichtsbehörde, Schlichter oder Rechtsanwälte aus und machen Opfern in gefälschten Schreiben Hoffnung, ihr verlorenes Geld zurückzubekommen.

Doch Vorsicht: Es drohen nur noch mehr Verluste. So können sich Anleger vor der Betrugsmasche mit vermeintlichen Helfern schützen.